Siirry sisältöön

Miten lasketaan asuntosijoituksen ROI (sijoitetun pääoman tuotto) ja mikä on ROE? YouTube #14

12/06/2018
Miten lasketaan asuntosijoituksen ROI (sijoitetun pääoman tuotto) ja mikä on ROE?

Miten lasketaan asuntosijoituksen ROI (sijoitetun pääoman tuotto) ja mikä on ROE?

Asunnot sijoituksena on moniuloitteinen omaisuuslaji eli niiden tuotto muodostuu monesta osatekijästä. Mikäli asuntosijoittaja hyödyntää velkarahaa asuntosijoitustoiminnassaan, silloin käyttöön tulevat erilaiset pääomaan liittyvät termit ja niille laskettu tuotto. Tällä videolla käydään läpi suosimani tapa laskea asuntosijoituksen tai sijoitusasuntosalkun “sijoitetun pääoman tuotto (ROI)”- ja “oman pääoman tuotto (ROE)”- tunnusluvut. Näiden tunnuslukujen avulla velkavipua käyttävä asuntosijoittaja pystyy tarkastelmaan vähän paremmin, miten tuotto muodostuu ja kuinka tärkeää on ymmärtää, miten pääoma toimii, jos haluaa kasvattaa asuntosijoitustoimintaansa ja parantaa siihen sijoitetun pääoman tuottoa.

Aiheeseen sopivaa kirjallisuutta:

Gary Keller: The Millionaire Real Estate Investor PrinttikirjaAudible äänikirjaKindle ekirja

Kaikki linkit ovat Amazonin affiliate-linkkejä eli niiden kautta tilaamalla tuet Ostan Asuntoja YouTube-kanavaa.


Tämän YouTuben videon sponsoroi:

Asuntopehtoori

AsuntoPehtoori. AsuntoPehtoori on palvelu, jossa voit ulkoistaa vuokraisännän tehtävät ammattisijoittajan hoidettavaksi. Lisäksi tarjoamme Akha ry:n hallitusammattilaisen palveluita taloyhtiöille.

Lue lisää osoitteesta www.asuntopehtoori.fi


Ostan Asuntoja YouTube -kanavan voi tilata tästä

6 kommenttia
  1. Heikki Savolainen permalink

    Hyvä juttu ja tärkeää mallintamista ROI ja ROE.
    Saattaa olla keskimäärin ”hebreaa” suurimmalle osalle etenkin pienimuotoisille asuntosijoittajille.

    • Onhan ne joo vähän sellaisia, ettei kaikille valkene. Yritän ainakin vääntää rautalangasta, jos joku haluaa nähdä asioita vuokratuotto-%:n taakse, josta ne huipputuotot vasta löytyy.

    • Yritin tasaisin välein saada asuntosijoittajia katsomaan vuokratuotto-%:n taakse, josta aukee oikeasti, miten tuotto käyttäytyy.

  2. Dinkku permalink

    Hei, kiitos selkeästi videosta! Yritän laskea ROI:ta auki itselle esimerkin avulla, jotta ymmärtäisin paremmin. Meneekö ihan metsään:

    Kassavirta 0e
    Lainanlyhennyksien vapauttama vakuusarvo 4800e/vuosi (lainanlyhennys 400e/kk)
    Sijoitettu oma käteinen 10000e.

    Tällöin ROI:ksi muodostuisi:
    (0+4800)/10000=48%

    Menikö yhtään oikein?
    Millaiset numerot ROIssa voidaan nähdä tuottavaiksi /hyviksi?

    Kiitos mahtavasta blogista!

    • Hei ja kiitos mukavasta palautteesta. Laskelmat ja kaavat on vähän hankalia videolla mutta mun käyttämän ROI:n laskentakaavan mukaisesti meni ihan oikein. Siitä löytyy myös blogikirjoitus, jossa vielä enemmän laskentakonkretiaa.

      Seuraava kysymys onkin jo paljon vaikeampi vastata tai siihen ei ole yksikäsitteistä vastausta. Sun esimerkkitapauksessa kassavirtatuotto-% on 0 ja lainanlyhennys näyttäisi isolta/agressiiviselta eli ROE heikkenee nopeasti, kun joka vuosi oma pääoma kasvaa tuon 4800€.

      Jonkun toisen hankkimana täysin saman asunnon kassavirtatuotto- ja ROE-tunnusluvut näyttäisivät erilaisilta, jos kassavirta olisi vaikka 100 € plussalla lyhennyksen ollessa 300€/kk mutta ROI olisi sama.

      Kassavirta on aina aitoa rahaa tilillä heti ja lyhennysten vapauttama vakuusarvo on excel-rahaa, kunnes se on jällenrahoituksen kautta muutettu euroiksi. Juuri nyt ei ole lähihistoriassa tilanteita, joissa jällenrahoitus ei olisi onnistunut mutta niitä on ollut ja tulee olemaan.

      Tärkeää on tajuta, että esimerkkikohde voi olla kannattava tai hyvin kannattava, koska se mahdollistaa noin korkealla lyhennyksellä 0-kassavirran.

      Kassavirtatuotto, ROI ja ROE ovat kaikki tunnuslukuina poikkileikkauksia tarkasteluajankohdasta. Sekin on hyvä muistaa.

Trackbacks & Pingbacks

  1. Onko nyt hyvä aika aloittaa asuntosijoittaminen vai pitäisikö odottaa? – Blogi #159 | Ostan Asuntoja

Saa kommentoida

Täytä tietosi alle tai klikkaa kuvaketta kirjautuaksesi sisään:

WordPress.com-logo

Olet kommentoimassa WordPress.com -tilin nimissä. Log Out /  Muuta )

Google photo

Olet kommentoimassa Google -tilin nimissä. Log Out /  Muuta )

Twitter-kuva

Olet kommentoimassa Twitter -tilin nimissä. Log Out /  Muuta )

Facebook-kuva

Olet kommentoimassa Facebook -tilin nimissä. Log Out /  Muuta )

Muodostetaan yhteyttä palveluun %s

%d bloggers like this: